Как мошенники ловят своих жертв и держат их на крючке? Несколько историй о том, как артемовцы остались без сбережений и с большими долгами.
В следственном отделе артемовской полиции за 2022 год возбуждено 79 уголовных дел по фактам мошенничества, из них 15 раскрыто. Большинство преступлений в этой сфере происходят дистанционно, анонимно, при помощи сети Интернет и сотовой связи.
Зачастую это предложения о легком заработке, оформление услуг доставки или покупки товара на подложных сайтах, а также всем известные звонки от сотрудников «службы безопасности» об обнаружении хакерской атаки и предложением оказать помощь в поимке мошенника среди сотрудников банков города.
Вот несколько реальных случаев мошеннических действий на территории АГО.
Случай первый
Один пенсионер получил от «своей знакомой» предложение получить пособие от пенсионного фонда. Все, что нужно было сделать потерпевшему, отправить в переписке реквизиты своей банковской карты, в том числе CVV-код с обратной стороны карты, и сообщить мошеннику СМС-коды для подтверждения проводимых операций.
Пострадавшего проинструктировали: если поступит звонок с номера «900», нужно на него ответить и подтвердить осуществление покупок в сети Интернет. Собственно так мужчина и сделал. Однако спустя некоторое время понял, что его обманули. Пострадавший перезвонил на номер «900» и попросил заблокировать карту. Причиненный ему материальный ущерб составил 490 000 рублей.
Случай второй
Другой пенсионер, имея ранее удачный опыт приобретения акций крупных компаний, увидел в интернете рекламу о возможности заработка на приобретении и продаже акций на бинарных опционах. Перспектива обогащения манила: «Не нужно никаких финансовых знаний, стоит лишь открыть на торговой площадке «Finance Proof» вклад, а брокеры, используя ваши денежные средства, будут вести торговлю цифровой валютой, получая доход от вашего процента выигрыша».
В ходе предварительного следствия установлено, что для «вывода» суммы выигрыша, мужчина на протяжении нескольких месяцев осуществлял переводы на реквизиты мошенников. Он перевел им в общем 2,4 миллиона рублей. Мошенники, получая средства, изменяли на сайте сумму дохода, что добавляло правдивости происходящему. Потерпевший был полностью убежден в честности торговой площадки, по указанию мошенников он оформил около 5 кредитов в разных банках, набрал займов у родственников и знакомых.
Случай третий - часто встречающийся
Значительное количество граждан АГО пострадало от действий мошенников при заключении сделок в сервисах бесплатных объявлений, и все - по одному сценарию. В ходе общения потерпевшего с потенциальным продавцом или покупателем неизвестное лицо под разными предлогами переводит общение в сторонние сервисы обмена сообщениями, в которых отправляет подложную ссылку оформления доставки. Ссылка открывает страницу, идентичную официальной странице доставки, и тут для оформления доставки запрашиваются реквизиты банковских карт и коды подтверждения операции. При вводе кода подтверждения денежные средства списываются у потерпевшего с неизвестной ошибкой сайта, из-за которой тот требует повторить операцию оплаты для оформления доставки и возврата ранее оплаченной денежной суммы.
В полиции предупреждают: «Следует обращать особое внимание, какому сайту вы доверяете реквизиты банковской карты. Крупные сервисы бесплатных объявлений имеют максимально простой адрес сайта, без каких-либо приставок. Например: youla-money.ru, avito-dostavka.com, avito-make.com, yula-trade, avi.torg.com и другое. Обязательно читайте отзывы о посещенной странице, используйте антивирусные программы, блокирующие доступ к подозрительным сайтам.
Для противодействия мошенничеству необходимо помнить, что не существует никаких безопасных счетов. Даже в случае реальной угрозы хищения денежных средств, достаточно лишь заблокировать банковские карты либо перевести денежные средства близкому родственнику. Ни один работник службы безопасности и сотрудник правоохранительных органов, каким бы громким званием не представлялся, не станет предлагать проверить «на честность» сотрудников банков, особенно путем оформления кредита и перевода денежных средств на «проверочные», «безопасные» и другие счета. В случае, если работник «службы безопасности» обнаружил, что на Ваше имя неизвестное лицо оформляет кредиты, он без вашего участия способен пресечь подозрительные действия. Ваше участие не требуется.
Как определить, что вам звонят мошенники?
В большинстве случаев их звонки поступают с «московских» номеров, которые начинаются +7495. При ответе на данный звонок, собеседник с первых секунд начнет торопить вас, пугать, требовать себе максимального внимания, занимать ваш телефон как можно дольше, сразу предлагать пути решения. Он делает это для того, чтобы у вас не было возможности обдумать ситуацию, обсудить ее с окружающими, созвониться с близкими, вводит вас в шок. Действия мошенников навязчивы и идут по строгому сценарию, независимо от проявления и сферы мошенничества.
Также следует отметить необходимость особого проявления бдительности при сделках в сети Интернет, например, при покупке или продаже вещей в сервисах бесплатных объявлений. Администрация сервисов настоятельно рекомендует не заключать сделки вне чата сервиса, не оформлять доставки, покидая сайт или приложение. Мошенник, напротив, будет различными способами переводить диалог в другие сервисы, чтобы выслать ссылку на подложный сайт, где для оформления доставки потребуют все реквизиты банковских карт, паспортные данные, коды подтверждения операций и другое. В чатах сервисов бесплатных сообщений работают модераторы, система отслеживает и блокирует подозрительные ссылки.
Кроме этого, больше всего страдают люди, которые ищут легкий и быстрый заработок в сети Интернет. Это торговля акциями крупных организаций, покупка драгоценных металлов, цифровой валюты, ставки на спортивные события, казино. В этих случаях мошенник завлекает жертву, навязывая ей желание рискнуть и не упустить шанс разбогатеть. Главная задача для него – заставить жертву внести первую сумму, которая якобы вернется в тройных размерах. Но после этого возникают различные проблемы, которые будут требовать все большие затраты.
Мошенник предложит увеличить сумму вносов, затем погасить размер вычета налогов, открыть платный счет в банке, доплатить к сумме выигрыша до размера, с которого возможен вывод денежных средств, но далее комиссия заберет еще часть суммы выигрыша и так до бесконечности.
В ходе работы с мошенниками ни о чем не подозревающая жертва способствует преступным действиям. По указаниям мошенников пенсионеры идут в банк, требуют разблокировать замороженные из-за подозрительной деятельности банковские счета и выдать им деньги. Они уверены, что действительно занимаются торговлей криптовалютой, биткоинами на бинарных опционах. Бывает, даже устанавливают на компьютеры и смартфоны программы дистанционного доступа, передавая тем самым свое устройство под полный контроль мошеннику.
Также мошенник может попросить заключить с ним различные документы, подписать которые необходимо как на задней стороне банковской карты. Жертва фотографирует заднюю сторону банковской карты, не подозревая, что мошеннику станет известен защитный CVV-код, позволяющий оформлять покупки с данной карты.
